Optimaliseer de pensioenplanning van je klanten met de pensioensimulator van e-GOR

  Brio

De voorbije weken kondigden we al een belangrijke nieuwigheid aan. Vandaag stellen we graag onze nieuwe pensioensimulator voor. Ontdek hoe dit hulpmiddel je helpt om je klanten nog nauwkeuriger en efficiënter te begeleiden. Beschikbaar vanaf vandaag! (14/02/2025)

Een nauwkeurige inschatting van de financiële behoeften bij het pensioen

De e-GOR-simulator helpt je om de financiële noden van je klanten bij pensionering precies te berekenen door rekening te houden met al hun inkomstenbronnen: wettelijk pensioen, levensverzekeringen, huurinkomsten, enz. Zodra deze gegevens ingevoerd zijn, helpt e-GOR je om de verwachte uitgaven te analyseren op basis van de gewenste levensstijl na pensionering (zelfstandig wonen, rusthuis, enz.).

De tool vergelijkt de verwachte inkomsten en uitgaven, identificeert mogelijke tekorten en berekent hoeveel extra kapitaal nodig is om die aan te vullen. De simulator houdt bovendien rekening met de inflatie-impact, zodat de berekening zo realistisch mogelijk is.

In de praktijk: het voorbeeld van Jean Dupont

Laten we een concreet voorbeeld nemen. Jean Dupont gaat in 2037 op pensioen op 67-jarige leeftijd. Zijn financiële situatie:

  •  Geschat wettelijk pensioen: €1.900/maand
  • Persoonlijke spaargelden: €100.000

  • Gewenst uitgavenpatroon: €2.500/maand 

Hoe ziet zijn financiële situatie eruit over een periode van 30 jaar?

 

Tijdslijn eGOR NL

Uit de analyse blijkt dat zijn kapitaal in 2047 volledig opgebruikt zal zijn, met een tekort van €234.929 (rekening houdend met de inflatie). Dit is hét moment om je klant hiervan nu al bewust te maken en hem gepaste oplossingen aan te bieden!

Een uitgangspunt voor gerichte financiële adviezen

De pensioensimulator gaat nog een stap verder door te berekenen hoeveel er geïnvesteerd moet worden om het verwachte tekort te dichten. In het tabblad "Resultaat" geeft e-GOR een gedetailleerde berekening van de bedragen die moeten worden geïnvesteerd op basis van het gewenste rendement. Zo kan je als makelaar concreet aantonen welk positief effect een herinvestering van kapitaal heeft op de levensstandaard van je klant na pensionering.

Resultaat eGOR NL

Een oplossing voor alle klantprofielen

De visuele analyse van e-GOR helpt je om je klanten bewust te maken van het belang van een goed doordachte pensioenplanning. Dankzij een gebruiksvriendelijke interface is de simulator geschikt voor alle klantprofielen, zowel voor starters als voor recent gepensioneerden. Met deze inzichten kan je klanten begeleiden naar de beste strategieën:

  • Spaar- en beleggingsoplossingen voor klanten aan het begin van hun carrière.
  • Herinvesteringsstrategieën voor klanten die al met pensioen zijn.

Zo ontdek je deze nieuwe functionaliteit!

Heel eenvoudig! We hebben een tutorial beschikbaar waarmee je snel de werking van de simulator leert kennen.

Tutorial openen

 

Daarnaast organiseren we op 20/02/2025 om 14u een exclusief webinar van 45 minuten, waarin we dieper ingaan op het gebruik en de voordelen van de tool.

Schrijf je in