Optimisation de la gestion des assurances-vie : Découvrez e-GOR
Brio
Depuis maintenant 18 mois, Portima a adopté la solution e-GOR pour répondre aux besoins croissants des gestionnaires de contrats d'assurance-vie. Nos objectifs sont clairs : nous voulons d’une part, vous offrir une solution robuste pour vous accompagner dans vos tâches quotidiennes et d’autre part, nous voulons vous aider à offrir un service de qualité à vos clients permettant ainsi de consolider votre réputation et fidéliser votre clientèle.
Depuis son intégration, nos équipes travaillent sans relâche pour répondre aux attentes des utilisateurs d'e-GOR. Un groupe de travail dédié a d’ailleurs été mis en place pour évaluer les avancées souhaitées. Comme nous allons le voir, plusieurs améliorations significatives vous attendent cette année. En attendant, jetons un coup d’œil sur quelques unes des valeurs ajoutées de e-GOR.
1. Votre conformité légale au cœur de l’attention
Vous êtes unanime, en matière d’assurance vie, la définition du profil de risque est indispensable. C’est la base. D’ailleurs, il est établi que c’est un élément important lors des contrôles de la FSMA.
Vous devez :
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Définir le profil de risque lors de chaque demande client.
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Vérifier la cohérence des profils établis au cours du temps.
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Vous assurer que la situation contractuelle du client est en adéquation avec ce profil de risque calculé.
e-GOR vous facilite la tâche dans ce domaine. Son formulaire intelligent vous accompagne ainsi que le client dans le trajet de définition du profil. Chaque question est posée de manière claire. Tenant compte des réponses fournies, le formulaire adaptera les questions suivantes de manière fluide. Point positif, lorsque vous devez évaluer à nouveau ultérieurement le profil, les réponses préalablement introduites sont montrées permettant d’identifier directement toute incohérence par rapport aux analyses précédentes. Chaque nouveau calcul est conservé dans e-GOR et peut être comparé à tout moment avec les réponses précédentes.
Finalement, et c’est certainement très important, e-GOR vous montre si la situation contractuelle du client correspond au profil évalué.
2. L’analyse des besoins, la base pour proposer les bonnes options
L'analyse des besoins permet de déterminer les besoins du client en matière de pension. Un assistant intelligent guide le client à travers un processus de questionnement, permettant ainsi d'objectiver le niveau d'épargne nécessaire. A la demande de nos courtiers, cette fonctionnalité est amenée à évoluer pour permettre un conseil avisé même à l’aube de la pension. Nous allons calculer sur base de l’analyse des besoins, le montant nécessaire à atteindre au moment de la retraite. Sur cette base, e-GOR calculera le montant qu’il convient d’épargner. E-GOR évolue encore plus vers un outil de conseil.
3. Tableau de bord intuitif
Le tableau de bord d'e-GOR offre une vue d'ensemble rapide des contrats liés à la pension, à l'invalidité, au décès et aux investissements. Il met en évidence le niveau de revenu estimé à l’âge de la pension, les catégories de contrat manquantes, ce qui encourage la discussion autour de la couverture globale. De plus, il offre un accès transparent aux clients, renforçant ainsi la relation de confiance.
4. Intégration avec Brio
Depuis quelques semaines, nous avons finalisé l’intégration de e-GOR avec Brio. Désormais, les clients de Brio sont automatiquement synchronisés avec e-GOR, garantissant ainsi la mise à jour en temps réel des données client.
Quid des prochains mois ?
Ces améliorations ne représentent qu'une partie des développements en cours.
Un groupe de travail composé de courtiers, de compagnies des fédérations et de Portima travaillent actuellement sur différents sujets dont la conformité légale. Une nouvelle dynamique est en place pour évoluer vers plus de sensibilisation et de conseil en matière de pension et de décès.
En parallèle, nous prévoyons d'autres optimisations, telles que l'amélioration des échanges avec les compagnies pour garantir la qualité des mises à jour de contrats et l’estimation des valeurs de contrat à l’échéance. Des nouvelles améliorations sont donc à attendre.
Nous espérons que ces initiatives renforceront votre relation client et contribueront à l'expansion de votre portefeuille. Ces améliorations sont déjà très prometteuses.
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